בעידן של אינפלציה גבוהה וחוסר ודאות כלכלית, חיסכון חכם הופך להיות חשוב יותר מתמיד. פוליסות חיסכון פיננסיות מציעות פתרון מתקדם עבור חיסכון לטווח ארוך, ומאפשרות לכם לבנות עתיד כלכלי יציב תוך ניצול יתרונות מס.

מהי פוליסת חיסכון פיננסית

פוליסת חיסכון פיננסית הינה מכשיר השקעה המאפשר לכם להפקיד כספים באופן קבוע או חד פעמי, כאשר הכספים מושקעים במגוון מסלולי השקעה המותאמים לרמת הסיכון שלכם. 

היתרונות הייחודיים של פוליסות חיסכון

אחד היתרונות המרכזיים של פוליסות חיסכון הוא דחיית מס רווחי הון. הכספים שמושקעים בפוליסה זוכים לדחיית מס עד לפדיונה, מה שמאפשר לכם לצבור תשואות על סכום הברוטו, כולל הכספים שהיו אמורים להיות משולמים כמס רווח הון למס הכנסה. 

ת.ש ביטוח ופיננסים מתמחה בהתאמה מדויקת של פוליסות חיסכון לצרכים הספציפיים של כל לקוח. שלומי טוריקאשוילי ותומר אפשטיין מביאים ניסיון רב בבחירת התיקים המתאימים ביותר, תוך התחשבות בגיל, יעדי החיסכון ורמת הסיכון הנדרשת.

גמישות מקסימלית בניהול הכספים

פוליסות חיסכון מודרניות מציעות גמישות רבה בניהול הכספים. אתם יכולים לשנות את גובה ההפקדה, לבצע משיכות חלקיות במקרי חירום, ולהתאים את תיק ההשקעות שלכם לשינויים בשוק או בנסיבות האישיות.
למעשה זו גמישות שקשה למצוא במכשירי חיסכון מסורתיים.

מגוון מסלולי השקעה מותאמים

הפוליסות מציעות מגוון רחב של מסלולי השקעה  ממסלולים שמרניים המתבססים על אג"ח וכספים זמינים.
דרך מסלולים מאוזנים המשלבים מניות, אג"ח ונכסים בלתי סחירים, ועד תיקים אגרסיביים המתמקדים בצמיחה לטווח ארוך עם חשיפה גבוהה למניות, בנוסף כיום קיימים גם מסלולים בניהול פאסיבי ע"י חשיפה למדדים.

תכנון פרישה מושכל

פוליסות חיסכון מהוות כלי מעולה לתכנון פרישה. ההתמדה בהפקדות קבועות לאורך השנים, בשילוב עם יתרונות המס והגמישות בניהול, יכולים לבנות קופה משמעותית לגיל הפרישה.

בחירת הפוליסה המתאימה

הבחירה בפוליסת חיסכון מתאימה דורשת התחשבות בגורמים רבים: גיל, מצב כלכלי, יעדי החיסכון, רמת הסיכון הנדרשת, וצרכים עתידיים.
כמו כן כל אדם הוא מקרה ייחודי, ולכן חשוב לקבל ייעוץ מקצועי המותאם לנסיבות הספציפיות שלכם.

ליווי מקצועי לאורך הדרך

השקעה בפוליסת חיסכון מתאימה לטווח בינוני- ארוך, ולכן חשוב לבחור סוכן ביטוח שיכול ללוות אתכם לאורך השנים, בנוסף למעקב אחר ביצועי הפוליסה, התאמת מסלולי ההשקעה לשינויים בשוק, התאמת מסלולי ההשקעה לשינויים בטעמים האישים של כל לקוח ולקוח והכוונה לגבי מועדי פדיון או משיכות.

סיכום

השילוב בין חיסכון, השקעה, הגנה ויתרונות מס הופך אותן לכלי חשוב בתיק הפיננסי של כל אדם שרוצה להבטיח את עתידו ואת עתיד משפחתו.