בת.ש. ביטוח ופיננסים, אנו מאמינים כי חיסכון והשקעה נכונים הם המפתח לבניית עתיד פיננסי איתן. אנו מציעים מגוון פתרונות חיסכון והשקעה המותאמים אישית לצרכים ולמטרות של כל לקוח, תוך התחשבות בטווח הזמן, רמת הסיכון והתשואה המבוקשת.

מסלולי החיסכון וההשקעה שלנו

הצוות המקצועי שלנו יסייע לכם לבחור את מסלולי החיסכון וההשקעה המתאימים ביותר עבורכם. אנו עובדים עם מגוון רחב של מכשירי חיסכון והשקעה, המאפשרים גמישות מרבית בהתאם לצרכיכם האישיים.

קופות גמל להשקעה

קופות גמל להשקעה מהוות פתרון מצוין לחיסכון ארוך טווח עם גמישות מרבית. יתרונותיהן כוללים אפשרות למשיכת הכספים בכל עת, הטבות מס משמעותיות בעת משיכת הכספים כקצבה בגיל פרישה, ומגוון מסלולי השקעה המתאימים לרמות סיכון שונות.

חיסכון לטווח בינוני

עבור חוסכים המעוניינים באופק השקעה של 3-7 שנים, אנו מציעים מגוון פתרונות המשלבים פוטנציאל תשואה עם רמת סיכון מבוקרת. פתרונות אלו כוללים תכניות חיסכון מובנות, פוליסות חיסכון ומכשירי השקעה נוספים המותאמים לטווח זמן זה.

קרנות השתלמות

קרן השתלמות היא אחד המכשירים האטרקטיביים ביותר לחיסכון בישראל. אנו מסייעים בבחירת קרן ההשתלמות המתאימה ביותר עבורכם, תוך התחשבות בהטבות המס המשמעותיות, אפשרויות המשיכה הגמישות ומסלולי ההשקעה המגוונים.

פוליסות חיסכון

פוליסות החיסכון מציעות פתרון גמיש במיוחד, המשלב אפשרויות השקעה מגוונות עם יתרונות מיסוי. אנו נסייע לכם לבחור את הפוליסה המתאימה ביותר, תוך התאמת מסלולי ההשקעה לרמת הסיכון המבוקשת ולמטרות החיסכון שלכם.

התאמה אישית של פתרונות החיסכון

שלב הייעוץ הראשוני

במהלך פגישת הייעוץ הראשונית, נבצע מיפוי מקיף של המטרות הפיננסיות שלכם. נבחן יחד את המצב הפיננסי הנוכחי, את היעדים העתידיים ואת טווח הזמן הרצוי להשגתם.

בניית תמהיל החיסכון

על בסיס המידע שנאסף, נבנה תמהיל חיסכון והשקעה מותאם אישית. התמהיל יכלול שילוב מושכל של מכשירי חיסכון שונים, המותאמים למטרותיכם ולרמת הסיכון המתאימה לכם.

ניהול ומעקב שוטף

אנו מלווים את לקוחותינו לאורך כל הדרך, מבצעים מעקב שוטף אחר ביצועי החסכונות וההשקעות, ומבצעים התאמות בהתאם לשינויים בצרכים ובתנאי השוק.

היתרונות שלנו בניהול חסכונות והשקעות

אנו בת.ש. ביטוח ופיננסים מציעים מספר יתרונות משמעותיים בתחום החיסכון וההשקעות:

מקצועיות: צוות המומחים שלנו בעל ניסיון רב וידע מקיף בכל אפיקי החיסכון וההשקעה.

אובייקטיביות: עבודה מול כל הגופים המובילים במשק מאפשרת לנו להציע את הפתרונות הטובים ביותר עבורכם.

שקיפות: הצגה ברורה של כל העלויות, התשואות הצפויות והסיכונים הכרוכים בכל מסלול.

ליווי אישי: שירות מקצועי וזמין לאורך כל הדרך, כולל עדכונים שוטפים ופגישות תקופתיות.

הזמנה לפגישת ייעוץ

אנו מזמינים אתכם לפגישת ייעוץ ראשונה ללא התחייבות, בה נוכל להכיר את צורכיכם ולהציג בפניכם את מגוון הפתרונות העומדים לרשותכם. יחד נבנה תכנית חיסכון והשקעה שתוביל אתכם להשגת היעדים הפיננסיים שלכם.