קרן השתלמות – המסלול החכם לחיסכון ולהתפתחות מקצועית

קרן השתלמות היא אחד המכשירים הפיננסיים המשתלמים ביותר בישראל, המשלב הטבות מס משמעותיות עם גמישות בניהול החיסכון. בואו נבין מדוע זהו אפיק החיסכון המועדף על ישראלים רבים.

מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות היא מסגרת חיסכון המיועדת במקור למימון השתלמויות מקצועיות. כיום היא משמשת גם כאפיק חיסכון אטרקטיבי לטווח בינוני, עם יתרונות מיסוי ייחודיים.

יתרונות מרכזיים

הטבות מס מיידיות על ההפקדות החודשיות
פטור ממס רווחי הון לאחר שש שנות חיסכון
גמישות במשיכת הכספים
אפשרויות השקעה מגוונות
ניהול מקצועי של הכספים

תנאי החיסכון

תקופת החיסכון המינימלית: 6 שנים
שיעורי הפקדה מקובלים: עד 7.5% מהמעסיק ו-2.5% מהעובד
אפשרות למשיכה מוקדמת במקרים מיוחדים
מסלולי השקעה מותאמי סיכון

מסלולי השקעה עיקריים

מסלול כללי
מסלול מנייתי
מסלול אג"ח
מסלול שקלי
מסלול הלכתי

כיצד בוחרים קרן השתלמות?

דמי ניהול
תשואות היסטוריות
התאמת מסלול ההשקעה לפרופיל הסיכון
איכות השירות
כלים דיגיטליים לניהול החשבון

הליווי המקצועי שלנו

כיועצים פיננסיים מורשים, אנו מסייעים ללקוחותינו לבחור את קרן ההשתלמות המתאימה ביותר עבורם. הניסיון שלנו מאפשר לנו להשוות בין הקרנות השונות ולהמליץ על הפתרון האופטימלי.

אסטרטגיות לניצול מיטבי

תכנון מועד המשיכה
שילוב עם תכניות חיסכון אחרות
התאמת מסלול ההשקעה לשלב בחיים
ניצול מקסימלי של הטבות המס

סיכום

קרן השתלמות היא כלי פיננסי חשוב בתכנון הכלכלי שלכם. פנו אלינו לייעוץ מקצועי והתאמת קרן ההשתלמות המתאימה ביותר עבורכם.