קופת גמל להשקעה – אפיק החיסכון הגמיש של המאה ה-21

קופת גמל להשקעה היא מוצר פיננסי חדשני יחסית בשוק החיסכון הישראלי, המציע שילוב ייחודי של גמישות בניהול הכספים עם אפשרות להטבות מס משמעותיות בגיל פרישה.

המהפכה בעולם החיסכון

קופת גמל להשקעה מאפשרת חיסכון גמיש עם אפשרות למשיכת הכספים בכל עת, תוך שמירה על הזכות להטבות מס משמעותיות אם הכספים יימשכו כקצבה חודשית בגיל פרישה.

יתרונות המוצר

גמישות מלאה במשיכת הכספים
ניהול השקעות מקצועי
אפשרות להטבות מס בגיל פרישה
תקרת הפקדה שנתית גבוהה
העברה בין מסלולי השקעה ללא אירוע מס

מאפיינים עיקריים

תקרת הפקדה שנתית של 79,005 ש"ח (נכון ל-2024)
אפשרות למשיכה הונית בכל עת
פטור ממס על הרווחים בקצבה מגיל 60
מגוון מסלולי השקעה

למי מתאימה קופת גמל להשקעה?

חוסכים לטווח בינוני וארוך
משקיעים המחפשים אלטרנטיבה לחסכונות בנקאיים
הורים החוסכים עבור ילדיהם
בעלי הכנסה גבוהה המחפשים אפיקי חיסכון נוספים

אסטרטגיות חיסכון

השקעה חד פעמית גדולה
הפקדות חודשיות קבועות
שילוב בין השניים
התאמת מסלול ההשקעה לטווח החיסכון

הערך המוסף שלנו

כיועצים פיננסיים מוסמכים, אנו מתמחים בבניית אסטרטגיית חיסכון המשלבת קופת גמל להשקעה עם מוצרים פיננסיים נוספים. הניסיון שלנו מאפשר להתאים את המוצר לצרכים הספציפיים של כל לקוח.

שיקולים בבחירת קופת גמל להשקעה

דמי ניהול
ביצועי הקופה לאורך זמן
איכות השירות והממשק הדיגיטלי
מגוון מסלולי ההשקעה
יציבות הגוף המנהל

תכנון פיננסי